자금세탁방지(AML: Anti-Money Laundering) 규정

  • 코인빌거래소는 필리핀 중앙정부 및 필리핀중앙은행(BSP)에서 규정한 자금세탁방지 법규를 엄격히 준수하고 있으며, 자금세탁에 연루된 것으로 의심되는 거래 및 계좌에 대한 거래정지 조치를 취할 권리를 갖고 있음. 사건발생 시, 해당 내용은 필리핀 경찰 및 자금세탁방지위원회(AMLC)를 포함한 필리핀 당국에 보고 조치됨. 코인빌은 거래소차원에서 선제적으로 자금세탁을 방지하기 위한 최선의 노력을 다하고 있으며, 항시 최고수준의 윤리적 준수의 의무를 다하고 있음.
  • I. 필리핀의 자금세탁방지법(Implementing Rules and Regulations of Republic Act No. 9160)은 자금세탁을 아래와 같이 정의함:
  • A. 금융자산 혹은 부동산자산이 연관된 거래가 불법적 요소를 포함하고 있다는 사실을 인지한 채로 거래에 가담한 자가 다음의 범죄를 저지른 경우:

    • 1. 상기 자금 및 부동산의 거래
    • 2. 상기 자금 및 부동산의 교환, 양도, 매각, 이동, 획득, 소유, 사용
    • 3. 상기 자금 및 부동산 자산의 성격, 원천, 위치, 처분, 이동 및 권한에 대한 은폐 및 기만 행위
    • 4. 상기 항목인 (1), (2), (3)번에 언급된 내용에 대한 범죄 시도 및 공모
    • 5. 상기 항목인 (1), (2), (3)번에 언급된 내용에 대한 지원, 방조 및 협조
    • 6. 상기 항목인 (1), (2), (3)번에 언급된 내용에 대한 범죄 및 범죄 미수
    • 7. 특정 행위가 자금세탁방지법에 위배되는 내용을 수반하고 있음을 인지하고 있음에도 불구하고, AMLA에 보고하지 않은 행위
  • II. 자금세탁의 시도 및 범죄행위를 예방하고, 식별하고, 억제하기위하여 코인빌에서는 다음과 같은 조치를 취하고 있음:
    • 1. 자금세탁방지 담당직원을 지정하고 주기적인 사내교육 실시
    • 2. 테러집단 및 자금세탁에 연루된 자가 거래소에 가입할 수 없도록 KYC(Know-Your-Customer) 진행
    • 3. 주기적으로 의심되는 거래내역 모니터링
    • 4. 자금세탁방지위원회(AMLC)에 가입하고 의심되는 거래 내역 보고.